El Buró Federal de Investigaciones (FBI) emitió un informe alarmante sobre el aumento significativo de los fraudes relacionados con criptomonedas en Estados Unidos durante el año 2023.

Cifras sin precedentes

El informe del FBI muestra un incremento del 45% en los casos de fraude con criptomonedas comparado con el año anterior. Las pérdidas totales ascendieron a la asombrosa cifra de $5.6 mil millones, con más de 69,000 casos reportados. Estas estadísticas ponen de manifiesto la magnitud del problema y la necesidad urgente de medidas preventivas.

Estafas de inversión, el mayor peligro de los fraudes con criptomonedas

Entre los diversos tipos de fraude, las estafas de inversión se destacaron como las más perjudiciales. Estas representaron el 71% de las pérdidas totales. Estos esquemas, que prometen altos rendimientos con bajo riesgo, han demostrado ser particularmente efectivos en el mundo de las criptomonedas, donde la promesa de ganancias rápidas puede nublar el juicio de los inversionistas.

Expertos en el tema, como el abogado Giovanni Caporaso, sugieren que, ante una posible estafa, lo más importante es contactar a un experto que puede ofrecer consejos a partir de 60 dólares de consulta telefónica y esto puede salvar de una estafa de miles de dólares, asevera Caporaso.

Perfil de las víctimas y distribución geográfica

Sorprendentemente, el grupo demográfico más afectado fue el de adultos mayores de 60 años, quienes sufrieron pérdidas cercanas a $1.6 mil millones. Este dato subraya la importancia de la educación financiera en todas las edades, especialmente en lo que respecta a nuevas tecnologías y formas de inversión.

Aunque el FBI recibió quejas de más de 200 países, la gran mayoría de los casos se concentraron en Estados Unidos. California encabezó la lista tanto en número de denuncias (9,522) como en pérdidas monetarias ($1.2 mil millones), reflejando posiblemente la alta adopción de tecnologías financieras en este estado.

Métodos de fraudes con criptomoendas en evolución

Una de las estrategias más preocupantes identificadas en el informe es la llamada «pig butchering» o «carnicería de cerdos». Este método implica que los estafadores cultivan relaciones de confianza durante largos períodos antes de persuadir a las víctimas para que inviertan en esquemas fraudulentos. La naturaleza prolongada de estas estafas las hace particularmente peligrosas y difíciles de detectar.

El informe también destaca el papel de los cajeros automáticos de criptomonedas en actividades fraudulentas. Se registraron 5,500 casos relacionados con estos dispositivos, resultando en pérdidas superiores a $189 millones. La preferencia de los estafadores por estos cajeros se debe al anonimato que ofrecen en las transacciones.

Fraudes de criptomonedas en centros de llamadas y suplantación gubernamental

Aproximadamente el 10% de las pérdidas se atribuyeron a estafas de centros de llamadas y suplantación de identidad gubernamental. Estos métodos explotan la confianza de las personas en instituciones aparentemente legítimas para llevar a cabo sus fraudes.

Un aspecto particularmente perturbador del informe es la revelación de que muchos de los estafadores son, en realidad, víctimas de trata de personas. Estas personas son forzadas a trabajar en grandes centros de operaciones fraudulentas, principalmente en el sudeste asiático. El FBI advierte sobre anuncios de trabajo falsos que pueden llevar a situaciones de tráfico laboral.

Las organizaciones criminales utilizan tácticas de endeudamiento y miedo para controlar a los trabajadores traficados. Les cobran por gastos de viaje, alojamiento y comida, creando un ciclo de deuda del que es difícil escapar. Además, el temor a las autoridades locales se utiliza como medio adicional de control.

Otras modalidades de fraudes con criptomonedas

El informe menciona las estafas «play-to-earn», donde se cobra a los usuarios por tokens de juegos en línea y luego se congelan sus billeteras. Este tipo de fraude explota la creciente popularidad de los juegos basados en blockchain.

También se alertó sobre empresas fraudulentas que ofrecen recuperar criptomonedas perdidas, victimizando aún más a quienes ya han sufrido pérdidas.

Respuesta del FBI y recomendaciones

El FBI ha implementado un sistema para notificar a las víctimas cuando descubre que han sido estafadas. Sorprendentemente, el 75% de las personas notificadas desconocían que habían sido víctimas de fraude.

Las autoridades advierten que las posibilidades de recuperar dinero perdido a través de cajeros automáticos de criptomonedas son extremadamente bajas, lo que subraya la importancia de la prevención.

El informe del FBI sobre fraudes con criptomonedas pinta un cuadro alarmante de la situación actual. Con pérdidas récord y métodos de estafa cada vez más sofisticados, es crucial que los inversionistas y usuarios de criptomonedas se mantengan informados y alerta. La educación financiera, especialmente en lo que respecta a nuevas tecnologías, se vuelve más importante que nunca.