Panamá logró un hito importante en materia de transparencia financiera. Después de varios años de espera, finalmente quedó excluido de la lista gris de GAFI de países con deficiencias en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Tras permanecer en dicha lista desde 2019, cuando el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) advirtió fallas en los controles panameños, el país centroamericano emprendió en los últimos años un ambicioso plan de acción integral. La estrategia implementada por el gobierno panameño incluyó modificaciones clave en sus legislaciones financiera y fiscal para promover mayores controles y transparencia.

¿Qué cambios introdujo Panamá para salir de la lista de GAFI?

Entre los principales cambios realizados por Panamá destaca una profunda reforma a las leyes sobre prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Esto incluyó un incremento drástico de las multas y sanciones por incumplimiento de estas regulaciones, las cuales ahora contemplan multas de hasta 5 millones de dólares.

Asimismo, Panamá reforzó técnica y presupuestariamente a su Unidad de Análisis Financiero (UAF), organismo encargado de vigilar transacciones sospechosas y reportar actividades ilícitas. Esto le permitió demostrar al GAFI su capacidad para cooperar efectivamente con solicitudes internacionales de información sobre posibles delitos fiscales, trabajo que la UAF realizó en coordinación con el Ministerio Público.

Igualmente, el país adoptó un Registro Único de Beneficiarios Finales, en el que se lleva un control sobre los dueños reales de empresas y otras entidades jurídicas, evitando su uso para lavar dinero u otros fines ilegales. Este registro, creado en 2020, cuenta actualmente con información del 82% de las empresas, varias de ellas sociedades panameñas a 0 impuestos.

Con esta exclusión de la lista gris de GAFI tras haber implementado más de 10 puntos, Panamá fortalece su imagen y compromiso con los más altos estándares globales en materia de transparencia financiera. Esto abre sus puertas a mayor inversión extranjera, turismo y comercio, factores que se espera impulsen la creación de empleo y el crecimiento económico en el país.

Igualmente, Panamá tendrá ahora acceso a líneas de crédito más favorables ante organismos multilaterales y bancos globales, recursos financieros que beneficiarán el desarrollo de infraestructura y el crecimiento económico nacional.

¿Podrá mantenerse Panamá fuera de la lista gris?

El gobierno panameño celebró la exclusión de la lista gris de GAFI como un logro que «fortalece el sistema financiero y mejora la imagen del país», compromisos asumidos por el presidente Laurentino Cortizo desde su llegada al poder.

Junto a Panamá, el GAFI retiró de la lista gris a Islas Caimán, Albania y Jordania, al tiempo que incluyó en ella a Bulgaria, el único país de la Unión Europea actualmente en dicha clasificación.

El GAFI advirtió sin embargo que Panamá deberá mantener sus nuevos controles y garantizar su plena implementación, paso clave para no volver a ser incorporado a la lista gris del organismo. Con ello, el país asume un desafío de primer orden para cimentar su salida de la lista y convertirse en un actor transparente dentro del sistema financiero global.